“殺豬盤”被騙的錢為何難以追回？

神秘的第四方支付到底在其中起到了怎樣的作用？

1、被騙的錢不是“從A到B”那么簡(jiǎn)單

很多人以為轉(zhuǎn)賬是“受害者→犯罪分子”的直線距離，然而事實(shí)并非如此，資金一旦轉(zhuǎn)出，這筆錢會(huì)瞬間脫離受害者的掌控，進(jìn)入一個(gè)跨平臺(tái)、跨地域的資金流轉(zhuǎn)網(wǎng)絡(luò)，像斷線的風(fēng)箏很難抓住。

2、“跑錢”速度比報(bào)警電話還快

轉(zhuǎn)賬操作完成后，境外詐騙團(tuán)伙對(duì)接的洗錢團(tuán)隊(duì)就會(huì)啟動(dòng)全天24小時(shí)的“流水線作業(yè)”。錢能在半小時(shí)內(nèi)完成數(shù)十次跨賬戶跳轉(zhuǎn)，等當(dāng)事人察覺被騙并報(bào)警時(shí)，資金早已脫離初始轉(zhuǎn)賬鏈路。

3、受害者的會(huì)被“切成碎片”分散轉(zhuǎn)移

受害者轉(zhuǎn)賬的資金不會(huì)完整停留，會(huì)立刻被拆成幾十、幾百、幾千的小額資金，分散到全國(guó)不同城市的銀行卡、收款碼中。這就像把一桶水倒進(jìn)沙漠，想重新聚攏起來，無異于大海撈針。

4、多層“繞圈”讓追蹤難度升級(jí)

資金流轉(zhuǎn)沒有固定路徑：A賬戶轉(zhuǎn)B賬戶，B分賬給C和D，C再回流部分資金給A，同時(shí)拆分給E、F……短短半小時(shí)就能形成幾十層跳轉(zhuǎn)。

5、最后轉(zhuǎn)移至境外

國(guó)內(nèi)洗錢完成后，錢款會(huì)通過兩種方式徹底“隱身”：一是兌換成USDT等虛擬貨幣，在境外交易所流通，脫離銀行監(jiān)管；二是通過地下錢莊，以虛假貿(mào)易訂單、名義上的跨境代購(gòu)等非法形式為幌子，轉(zhuǎn)移至境外賬戶。一旦出境，追回的概率很低。

6、關(guān)鍵黑手：無牌照的“第四方支付”

它并非是“微信支付”等大眾常用的正規(guī)第三方支付平臺(tái)，而是專為詐騙、賭博量身打造的“收款系統(tǒng)”——是贓款（犯罪分子違法所得的財(cái)物）流轉(zhuǎn)的核心樞紐。

7、運(yùn)作模式

詐騙平臺(tái)需要收款時(shí)，會(huì)通過第四方支付系統(tǒng)發(fā)布“收款任務(wù)”。這些任務(wù)會(huì)被推送給全國(guó)范圍內(nèi)數(shù)千名“碼商”，“碼商”們通過搶單的形式提供自己的收款碼（從中抽取提成），受害者轉(zhuǎn)賬后，詐騙平臺(tái)將贓款分散到這些碼商賬戶，以此混淆資金流向。

整個(gè)流程從派單到收款確認(rèn)，均由系統(tǒng)自動(dòng)化運(yùn)行，追蹤難度極大。

8、用戶掃描的收款碼，實(shí)際使用者可能是無辜路人

當(dāng)你給“投資平臺(tái)”充值時(shí)，實(shí)際收款賬戶可能是：開小賣部的店主、想賺零花錢的大學(xué)生、急需用錢的負(fù)債者。他們大多不知道自己的賬戶被用于詐騙，還以為是“正規(guī)兼職”。

9、“碼商”“卡農(nóng)”不停換，且遍布全國(guó)

這些提供收款賬戶的人，隨時(shí)更換手機(jī)號(hào)、注銷銀行卡、切換操作設(shè)備。就算警方鎖定某個(gè)收款賬戶，資金也早已通過上百個(gè)同類賬戶完成轉(zhuǎn)移，線索直接中斷。

10、第四方平臺(tái)抽成式“躺賺”

第四方支付平臺(tái)不直接接收資金，只負(fù)責(zé)匹配收款需求和資金流向，卻能從每筆交易中抽取傭金。哪怕單筆金額小，海量交易疊加后，利潤(rùn)也相當(dāng)可觀。

11、資金池大混合：資金歸屬權(quán)無法區(qū)分、難以溯源

單名受害者的資金，往往會(huì)與其他受害者的涉案資金一同匯入統(tǒng)一資金池，最終通過不受監(jiān)管的虛擬貨幣兌換或地下錢莊，轉(zhuǎn)移至境外詐騙團(tuán)伙賬戶，從此石沉大海無從查證。

12、時(shí)間賽跑的懸殊

要追回一筆贓款，警方往往需要調(diào)取成千上萬份銀行賬戶流水，開展跨省市協(xié)作并多次申請(qǐng)凍結(jié)指令，整個(gè)過程通常需要數(shù)天甚至數(shù)周。而犯罪分子的系統(tǒng)幾分鐘就會(huì)完成幾十步操作。

13、犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的精密布局

詐騙團(tuán)伙、地下錢莊、黑灰產(chǎn)技術(shù)團(tuán)隊(duì)勾連，形成隱秘而龐大的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

14、新型詐騙套路

近期，冒充社保工作人員詐騙頻發(fā)。詐騙分子冒充社保人員，致電受害者，稱其社?？ó惓ＯM(fèi)、涉嫌洗錢，要求配合“資金清查”。他們發(fā)送偽造協(xié)查文件，恐嚇、誘導(dǎo)其將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。因話術(shù)專業(yè)、文書逼真，不少中老年人上當(dāng)，等發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，已經(jīng)晚了。

15、華企盾提醒廣大網(wǎng)友

普通人在黑灰產(chǎn)的精密布局下，缺乏直接對(duì)抗能力，需依靠防范意識(shí)和司法力量保護(hù)自身權(quán)益。切記

• 不掃陌生二維碼，不安裝非官方渠道發(fā)布、來源不明的App

• 不信“高收益”“零風(fēng)險(xiǎn)”投資，不私下轉(zhuǎn)賬

• 拒絕“代收代付”兼職，保護(hù)好自己的銀行卡和收款碼

守住“不向陌生賬戶、可疑賬戶轉(zhuǎn)賬”的底線，就是守住自己的錢袋子！